par CREDIT AGRICOLE D'ILLE-ET-VILAINE (EPA:CIV)
Crédit Agricole Ille-et-Vilaine :Informations au titre du pilier 3 au 30/06/2025
Caisse Régionale de Crédit Agricole d’Ille-et-Vilaine
INFORMATIONS AU TITRE DU PILIER
3
Au 30 juin 2025
Arnaud DOUARD, Directeur Finances, Recouvrement et Participations de la Caisse Régionale de Crédit Agricole d’Ille-et-Vilaine
ATTESTATION DU RESPONSABLE
Je certifie qu'à ma connaissance les informations requises en vertu de la partie 8 du Règlement (UE) n° 575/2013 (et modifications ultérieures) ont été publiées en conformité avec les politiques formelles et les procédures, système et contrôles internes.
Fait à Saint-Jacques-de-la-Lande, le 08 Septembre 2025
Le Directeur Finances, Recouvrement et Participations de la Caisse Régionale de Crédit Agricole d’Ille-et-Vilaine
Arnaud DOUARD
Sommaire
1. INDICATEURS CLES (EU KM1) 4
1. INDICATEURS CLÉS (EU KM1)
INDICATEURS CLÉS PHASES AU NIVEAU DE LA CAISSE RÉGIONALE DE CRÉDIT AGRICOLE D'ILLE-ET-VILAINE (EU KM1)
Le tableau des indicateurs clés ci-dessous répond aux exigences de publication des articles 447 (points a à g) et 438 (b) du règlement (UE) n°575/2013 (CRR), tel que modifiés par le règlement (UE) 2024/1623 CRR3. Il présente une vue globale des différents ratios prudentiels de solvabilité, de levier et de liquidité de l’établissement, leurs composants et les exigences minimales qui leur sont associées.
À noter que les montants composant les ratios prudentiels de solvabilité et de levier affichés ci-après tiennent compte des dispositions transitoires relatives aux instruments de dette hybride, en vigueur jusqu’au 29 juin 2025. Ils incluent également le résultat conservé pour les comptes annuels.
EU KM1 - Indicateurs clés phasés en milliers d'euros | 30/06/2025 | 31/12/2024 | 30/06/2024 | 31/12/2023 | 30/06/2023 | |
Fonds propres disponibles (montants) | ||||||
1 | Fonds propres de base de catégorie 1 (CET1) | 1 283 509 | 1 273 201 | 1 196 352 | 1 205 309 | 1 145 198 |
2 | Fonds propres de catégorie 1 | 1 283 509 | 1 273 201 | 1 196 352 | 1 205 309 | 1 145 198 |
3 | Total des fonds propres | 1 308 016 | 1 297 357 | 1 218 504 | 1 226 726 | 1 165 756 |
Montants d'exposition pondérés | ||||||
4 | Montant total d'exposition au risque | 6 608 384 | 6 760 614 | 6 354 537 | 6 070 977 | 5 861 628 |
4a | Montant total d’exposition au risque pré-plancher * | 6 608 384 | ‐ | ‐ | ‐ | ‐ |
Ratios de fonds propres (en pourcentage du montant d’exposition pondéré) | ||||||
5 | Ratio de fonds propres de base de catégorie 1 (%) | 19,42% | 18,83% | 18,83% | 19,85% | 19,54% |
6 | Ratio de fonds propres de catégorie 1 (%) | 19,42% | 18,83% | 18,83% | 19,85% | 19,54% |
7 | Ratio de fonds propres total (%) | 19,79% | 19,19% | 19,18% | 20,21% | 19,89% |
Exigences de fonds propres supplémentaires pour faire face aux risques autres que le risque de levier excessif (en pourcentage du montant d’exposition pondéré) | ||||||
EU 7d | Exigences de fonds propres supplémentaires pour faire face aux risques autres que le risque de levier excessif (%) | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
EU 7e | dont: à satisfaire avec des fonds propres CET1 (points de pourcentage) | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
EU 7f | dont: à satisfaire avec des fonds propres de catégorie 1 (points de pourcentage) | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
EU 7g | Exigences totales de fonds propres SREP (%) | 8,00% | 8,00% | 8,00% | 8,00% | 8,00% |
Exigence globale de coussin et exigence globale de fonds propres (en pourcentage du montant d’exposition pondéré) | ||||||
8 | Coussin de conservation des fonds propres (%) | 2,50% | 2,50% | 2,50% | 2,50% | 2,50% |
EU 8a | Coussin de conservation découlant du risque macroprudentiel ou systémique constaté au niveau d'un État membre (%) | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
9 | Coussin de fonds propres contracyclique spécifique à l'établissement (%) | 0,97% | 0,97% | 0,97% | 0,50% | 0,50% |
EU KM1 - Indicateurs clés phasés en milliers d'euros | 30/06/2025 | 31/12/2024 | 30/06/2024 | 31/12/2023 | 30/06/2023 | |
EU 9a | Coussin pour le risque systémique (%) | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
10 | Coussin pour les établissements d'importance systémique mondiale (%) | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
EU 10a | Coussin pour les autres établissements d'importance systémique (%) | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
11 | Exigence globale de coussin (%) | 3,47% | 3,47% | 3,47% | 3,00% | 3,00% |
EU 11a | Exigences globales de fonds propres (%) | 11,47% | 11,47% | 11,47% | 11,00% | 11,00% |
12 | Fonds propres CET1 disponibles après le respect des exigences totales de fonds propres SREP (%) | 11,79% | 11,19% | 11,18% | 12,21% | 11,89% |
Ratio de levier | ||||||
13 | Mesure de l’exposition totale | 18 952 895 | 18 576 317 | 17 859 794 | 17 799 468 | 17 205 220 |
14 | Ratio de levier (%) | 6,77% | 6,85% | 6,70% | 6,77% | 6,66% |
Exigences de fonds propres supplémentaires pour faire face au risque de levier excessif (en pourcentage de la mesure de l’exposition totale) | ||||||
14a | Exigences de fonds propres supplémentaires pour faire face au risque de levier excessif (%) | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
14b | dont: à satisfaire avec des fonds propres CET1 (points de pourcentage) | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
14c | Exigences de ratio de levier SREP totales (%) | 3,00% | 3,00% | 3,00% | 3,00% | 3,00% |
Exigence de coussin lié au ratio de levier et exigence de ratio de levier globale (en pourcentage de la mesure de l’exposition totale) | ||||||
14d | Exigence de coussin lié au ratio de levier (%) | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
14e | Exigence de ratio de levier globale (%) | 3,00% | 3,00% | 3,00% | 3,00% | 3,00% |
Ratio de couverture des besoins de liquidité | ||||||
15 | Actifs liquides de qualité élevée (HQLA) totaux (valeur pondérée -moyenne) | 1 379 398 | 1 288 364 | 1 256 067 | 1 425 553 | 1 978 416 |
16a | Sorties de trésorerie — Valeur pondérée totale | 1 561 198 | 1 492 025 | 1 447 759 | 1 471 373 | 1 581 714 |
16b | Entrées de trésorerie — Valeur pondérée totale | 343 306 | 332 822 | 311 588 | 190 051 | 147 029 |
16 | Sorties de trésorerie nettes totales (valeur ajustée) | 1 217 892 | 1 159 204 | 1 136 171 | 1 281 323 | 1 434 685 |
17 | Ratio de couverture des besoins de liquidité (%) | 113,39% | 111,14% | 110,73% | 111,30% | 136,66% |
Ratio de financement stable net | ||||||
18 | Financement stable disponible total | 16 476 168 | 16 029 634 | 15 636 403 | 15 424 607 | 14 965 990 |
19 | Financement stable requis total | 15 482 980 | 14 945 586 | 14 857 701 | 14 388 698 | 14 315 560 |
20 | Ratio NSFR (%) | 106,41% | 107,25% | 105,24% | 107,20% | 104,54% |
*Notion introduite lors de la mise en application de Bâle IV en 2025. Aucunes données disponibles pour les périodes antérieures.
À noter : les ratios LCR moyens reportés dans le tableau ci-dessus correspondent désormais à la moyenne arithmétique des 12 derniers ratios de fins de mois déclarés sur la période d'observation, en conformité avec les exigences des articles 412 à 415 du règlement (UE) n°575/2013 (CRR), dans leur version en vigueur.
Au 30 juin 2025, les ratios de la Caisse Régionale de Crédit Agricole d’Ille-et-Vilaine sont au-dessus des exigences minimales qui s’imposent.